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Seguros Unit Linked / PPR

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

BiG ALOCAÇÃO

Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja disposto(a) a aceitá-las.

O Unit Linked BiG Alocação é um produto financeiro complexo, sob a forma de contrato de seguro ligado a fundos de investimento.

Sendo um produto com tratamento fiscal diferenciado no médio-longo prazo, os unit linked são produtos financeiros adequados para aforradores com tolerância ao risco que pretendam, em simultâneo, usufruir de uma gestão profissional e de eficiência fiscal no seu investimento.

 

Entidades

Entidade Gestora: Real Vida Seguros, SA

Consultores de Investimento: Banco de Investimento Global, SA

Para mais informações poderá consultar o documento de Informações Fundamentais ao Investidor do produto BiG Alocação, disponível no site do BiG ou da CMVM.

Os fundos autónomos que constituem o produto BiG ALOCAÇÃO são geridos em função do perfil de risco da carteira, o que permitirá aceder a uma exposição diversificada a diferentes tipos de investimento, classes de activos, sectores de actividade e áreas geográficas

O BiG ALOCAÇÃO é composto por diversos fundos autónomos podendo o cliente combiná-los livremente, de modo a adequar o investimento às características de cada ciclo económico. Na escolha da alocação ideal deverá também ter em conta o tempo que falta para a maturidade do investimento.

Para além de poder combinar livremente os diversos fundos autónomos, o cliente pode proceder a alterações à escolha inicial sempre que desejar. Poderá efectuar, em cada ano, 2 transferências de forma gratuita sendo nas restantes cobrada uma comissão de 50 euros por pedido.

Duração indeterminada com um mínimo de 8 anos e 1 dia (com a possibilidade de reembolso antecipado que, a ocorrer, poderá não assegurar a total eficiência fiscal do produto).

O investidor beneficia de uma taxa de tributação reduzida, em sede de IRS, se resgatar após 5 anos.

Prazo Taxa de IRS
<= 5 ANOS 28,00%
5 < ANOS <=8 22,40%
>8 ANOS 11,20%

No caso de se tratar de uma Entidade Colectiva (IRC): 25%.

Conservadora Moderada Equilibrada Dinâmica Acções Estratégico Obrigações Estratégico
Comissão Gestão 0,40% 0,75% 0,75% 0,75% 1,00% 0,90%
Comissão Performance* 0% 15% 15% 15% 15% 15%
Referência Performance Média Euribor 12m Média Euribor 12m + 1% Média Euribor 12m + 3% Média Euribor 12m + 4% Média Euribor 12m + 2%
Comissão Resgate** 1% 1% 1% 1% 1% 1%
Comissão Depósito 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Comissão Subscrição Máximo Máx 2,00%
(em vigor 0%)
Máx 2,00%
(em vigor 0%)
Máx 2,00%
(em vigor 0%)
Máx 2,00%
(em vigor 0%)
Máx 2,00%
(em vigor 0%)
Máx 2,00%
(em vigor 0%)
Comissão Subscrição Vigor 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Comissão Transferência*** 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR 50 EUR
Mínimo Subscrição 1.000,00 1.000,00 1.000,00 1.000,00 1.000,00 1.000,00
Mínimo Reforço 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00 500,00

 

* A comissão de performance incide sobre a diferença entre a taxa de rendibilidade obtida e a referência de performance.

** A comissão de resgate incide apenas sobre entregas efectuadas há menos de 1 ano.

*** Apenas são permitidas transferências entre fundos autónomos. As duas primeiras transferências anuais não acarretam custos, nas restantes será cobrado o montante de 50 EUR.

Big Alocação

Valor da UP em 19-09-2019

Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja disposto a aceitá-las.

ADVERTÊNCIAS ESPECÍFICAS AO INVESTIDOR

  • Pode implicar a perda de parte do capital investido
  • Pode implicar a perda da totalidade do capital investido
  • Pode proporcionar rendimento nulo ou negativo
  • Pode ser reembolsado antecipadamente, por opção do emitente ou da entidade gestora
  • Implica que sejam suportados custos, comissões ou encargos